Juridisk information
Bästa orderutförande
Ett fondbolag ska enligt Finansinspektionens regelverk verka för att erhålla bästa möjliga resultat vid placering av order hos någon annan för fondernas räkning. Lysa Fonder har därför fastställt interna regler för att uppnå bästa möjliga resultat när bolaget utför portföljtransaktioner samt placerar order hos någon annan för att få portföljtransaktioner utförda. Härmed avses Lysa Fonders skyldighet att vidta alla rimliga åtgärder för att uppnå bästa möjliga resultat för de fonder bolaget förvaltar med beaktande av ett antal faktorer, nämligen pris, kostnad, snabbhet, sannolikhet för utförande och avveckling, storlek och art samt andra för utförandet väsentliga förhållanden.
Dessa faktorer ska ställas i relation till ett antal fond- och transaktionsspecifika kriterier, däribland fondens mål, placeringsinriktning, riskprofil och portföljtransaktionens beskaffenhet.
Lysa Fonder har fastställt att vid bedömningen av bästa orderutförande ska normalt priset och kostnaden tillmätas stor betydelse. I vissa fall kan dock Fondbolaget komma att bedöma andra faktorer än priset som mer betydande. Detta gäller till exempel om transaktionens storlek, typ eller särskilda villkor, enligt Fondbolagets bedömning, kan komma att ha en väsentlig påverkan på priset eller på sannolikheten för att transaktionen kan utföras, avvecklas eller om det av andra skäl är motiverat att tillmäta andra faktorer av större betydelse än priset.
I de fall Fondbolaget lägger samman en portföljtransaktion med en eller flera andra portföljtransaktioner och endast delvis genomför den sammanlagda ordern, ska en fördelning ske av de berörda affärerna. Samtliga fonder för vilka transaktioner genomförs ska erhålla ett snittpris. Fördelningsprincipen är som huvudregel pro rata, vilket innebär att avslutsvolymen fördelas procentuellt i förhållande till storleken och priset på de order som ingår i blocket. Placeringsbegränsningar och restriktioner för enskilda portföljer kan dock innebära att denna huvudregel i vissa fall inte kan följas fullt ut.
Andelsägare kan vid förfrågan få tillgång till Lysa Fonders riktlinjer för bästa orderutförande.
Ersättningar
Ingen rörlig ersättning utgår till de anställda i Lysa Fonder.
Lysa Fonder ingår i en koncern (”Lysa-koncernen”) med tre bolag; Lysa Group AB (”Moderbolaget”), Lysa AB ("Lysa") och Lysa Fonder. Lysa och Lysa Fonder är helägda dotterbolag till Moderbolaget.
Eftersom Lysa Fonder är ett fondbolag behöver vi ha en formell ersättningspolicy. En ersättningspolicy ska syfta till att främja en sund och effektiv riskhantering och motverka överdrivet risktagande. Något förenklat görs detta främst genom att sätta upp specifika regler för hur och när rörlig ersättning och bonus får betalas ut. Lysa Fonders ersättningssystem ska överensstämma med Lysas långsiktiga intressen, uppmuntra till goda prestationer och bibehålla samt kunna attrahera kompetent personal.
Lysa Fonders ersättningspolicy har antagits av styrelsen. Lysa Fonder tillämpar individuell lönesättning och betalar inte ut någon rörlig ersättning. För att kunna attrahera och behålla kompetent personal ska Lysa-koncernen emellertid kunna erbjuda teckningsoptioner i Moderbolaget.
För att uppfylla kraven i regelverken ska vi årligen se över och uppdatera vår ersättningspolicy. Årligen ska vi också göra en analys där vi identifierar anställda som har en väsentlig inverkan på företagets riskprofil.
Lysa Fonders Ersättningspolicy
Personuppgiftspolicy
Här kan du läsa Lysa Fonders personuppgiftspolicy
Klagomål
Om du är missnöjd med våra tjänster är du alltid välkommen att kontakta oss. Du har även möjlighet att göra en skriftlig klagomålsanmälan.
Lysa Fonder eftersträvar att upprätthålla en hög servicenivå. Om du är missnöjd med våra tjänster tar vi tacksamt emot dina synpunkter. Om du fortfarande är missnöjd efter kontakt med oss, och du har ett krav på ekonomisk ersättning eller rättelse, kan du föra ärendet vidare till vår klagomålsansvarige.
Ditt klagomål ska framställas skriftligen. Ange tidpunkter och händelseförlopp så utförligt du kan. Bifoga gärna också de underlag du har i form av notor, korrespondens etc. Detta för att säkerställa att alla fakta och bakgrunden till klagomålet kommer med i reklamationen. Ange även ditt krav på ekonomisk ersättning.
Klagomål som kommer till Lysa Fonder behandlas omsorgsfullt och skyndsamt, och vår målsättning är att alla ärenden ska besvaras inom 14 arbetsdagar. Skulle en utredning av ärendet kräva längre handläggningstid kommer du få information om detta samt när vi tror att vi kommer kunna svara. Om vi inte kan tillmötesgå ditt klagomål har du som kund rätt att få ett skriftligt svar med motivering till detta. Klagomålsansvarig är David Vikström. Klagomål skickas med e-post till [email protected].
Om du inte är nöjd med vårt beslut har du möjlighet att få kostnadsfri rådgivning av Konsumenternas Bank- och Finansbyrå, se www.konsumenternas.se. Du kan även vända dig till konsumentvägledaren i din kommun. Om du inte vinner framgång med ditt ärende hos Lysa Fonder har du möjlighet att föra ärendet vidare för prövning till Allmänna Reklamationsnämnden (ARN), se www.arn.se för information om Allmänna Reklamationsnämnden, eller till allmän domstol. Du har även möjlighet att lämna en anmälan till ARN genom EU:s online-plattform för tvistlösning via ec.europa.eu/odr.
Principer för aktieägarengagemang
Ett fondbolag ska fastställa interna regler för användning av rösträtter knutna till de finansiella instrument som ingår i de fonder som Fondbolaget förvaltar. Därtill ska ett fondbolag anta principer för sitt aktieägarengagemang i fråga om aktier som är upptagna till handel på en reglerad marknad. Av principerna ska det framgå hur fondbolaget integrerar aktieägarengagemanget i placeringsstrategin för fonden. Lysa Fonders ansvarar för att löpande bevaka relevanta företagshändelser med anknytning till Fondbolagets fonder men i regel ska Fondbolaget inte ha ambitionen att utöva ägarskap som syftar till direkt påverkan av ett berört företags förvaltning. Under det gångna året har bolaget av samma skäl inte heller deltagit i någon omröstning. Lysa Fonders principer för aktieägarengagemang finns tillgängliga på följande länk
Principer för aktieägarengagemang.
Information om aktivitetsgrad i fondförvaltningen
Här kan du läsa Lysa Fonders information om aktivitetsgrad i fondförvaltningen.
Incitament
Lysa Fonder får i samband med fondförvaltning endast betala eller ta emot ersättningar i form av avgift, kommission eller naturaförmån under vissa förutsättningar. Om incitament enligt ovan betalas eller ges till eller av en tredje part, måste avgiften/kommissionen eller naturaförmånen vara utformad för att höja kvaliteten på fondverksamheten och den får inte hindra Lysa Fonder från att agera i investerarnas gemensamma intresse.
Lysa Fonder har antagit en instruktion för incitament där incitament i Lysa Fonders verksamhet identifieras
Här kan du läsa Lysa Fonders instruktion för incitament.
Penningtvätt
För att skydda både dig och oss från att utnyttjas i penningtvättsyfte är vi enligt svenska penningtvättslagen skyldiga att ha dokumenterad kännedom om dig som kund.
Vad är penningtvätt, finansiering av terrorism och penningtvättslagen?
Penningtvätt är när pengar från brottslig verksamhet, genom olika transaktioner, förvandlas till tillgångar som kan redovisas öppet. Tvätten döljer pengarnas brottsliga ursprung. Finansiering av terrorism är att ekonomiskt stödja terrorism. Med detta menas inte enbart att lämna direkta bidrag till terrorism, utan även att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar eller andra tillgångar som man vet ska finansiera terrorism. Alla finansiella företag i EU är skyldiga att förhindra penningtvätt. Den svenska penningtvättslagen grundar sig på ett EU-direktiv. Penningtvättslagen innebär att Lysa måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt. Lysa ska vidare ha god kunskap om sina kunder och deras affärer samt förstå syftet med affärsförhållandet och med kundens transaktioner.
Vi måste ställa frågor till dig
För att leva upp till penningtvättslagen måste vi ställa frågor. Mot bakgrund av att Lysa AB är ensam distributör av fondandelarna är det också Lysa AB som typiskt sett ställer dessa frågor till dig som kund. Mer information om Lysa AB:s arbete mot penningtvätt hittar du här.
Rättelse av fondandelsvärde
Lysa Fonder tillämpar rutiner för att säkerställa en korrekt värdering av de fonder vi förvaltar. Skulle fel uppstå vid värderingen kommer detta hanteras enligt bolagets interna regler. Dessa regler har tagits fram utifrån Fondbolagens förenings vägledning för hantering av kompensation vid felaktigt fondandelsvärde.
Du kan få mer information genom att kontakta oss på [email protected]
Visselblåsning
För Lysa-koncernen (“Lysa”) är det av yttersta vikt att misstankar om eventuella oegentligheter upptäcks och åtgärdas snarast. En viktig del i Lysas kontinuerliga riskhanteringsarbete är därför inrättandet av en visselblåsarfunktion till vilken Lysas medarbetare och andra intressenter öppet eller anonymt kan rapportera misstankar om missförhållanden. Lysa har även en skyldighet enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (“PTL”) att tillhandahålla ett rapporteringssystem i syfte att anmäla överträdelser av PTL.
För att säkerställa att anonym rapportering av misstänkta överträdelser inom verksamheten är möjlig har Lysa en extern visselblåsarfunktion genom samarbete med en fristående och oberoende aktör: CRD Protection AB.
CRD tar emot, hanterar och utreder anmälningar avseende misstänkta överträdelser genom en digital visselblåsartjänst som ger möjlighet till anonymitet för anmälaren.
Du hittar mer information och anmäler ett ärende i CRD:s visselblåsarportal CRD Protection AB.
Kundklagomål och enskilda tvister ska inte anmälas via vår visselblåsarfunktion.
Rapportera externt Vi uppmuntrar dig att rapportera dina misstankar via Lysas visselblåsarfunktion men anmälan om misstänkta brott mot finansmarknadsregler kan även skickas till Finansinspektionen och brott mot dataskyddsförordningen (GDPR) till Integritetsskyddsmyndigheten.
Ändring av denna information
Lysa Fonder kan när som helst komma att ändra informationen på denna sida.
RISKINFORMATION
Placering i fonder innebär alltid en viss risk. Tidigare avkastning är ingen garanti för avkastning i framtiden. Fondandelarnas värde kan både gå upp och ner och kan påverkas av valutarörelser. Det finns ingen garanti för att investeraren får tillbaka det fulla värdet av sin placering. Investerare bör kontakta en oberoende ekonomisk rådgivare om de är osäkra på om denna typ av placering är lämplig för dem. Vi rekommenderar också att investerare läser våra informationsbroschyrer, faktablad, årsberättelser och halvårsredogörelser. Dokumenten är tillgängliga här på vår hemsida, och kan även beställas direkt från Lysa Fonder.